首鋼財務公司首筆票據(jù)池業(yè)務落地

近日，首自信公司利用首鋼財務公司搭建的外部銀行票據(jù)池成功開立首張銀行承兌匯票，該業(yè)務是首鋼財務公司深入落實集團“一引領兩融合”的具體實踐，也是該公司提升集團票據(jù)資產運營效率、為成員企業(yè)提供便捷融資渠道的又一創(chuàng)新舉措。

票據(jù)作為結算方式和融資手段，在企業(yè)經營中的作用日益突出，提高票據(jù)資產運營效率是集團及各成員企業(yè)高質量發(fā)展的必然要求。為提升金融服務質效，首鋼財務公司對制約成員企業(yè)資金運作方面的堵點難點痛點開展深入調研，針對成員企業(yè)在票據(jù)開立和使用環(huán)節(jié)中涉及的承兌行分散、信用等級偏低、質押開票托收保證金無法歸集等難題，積極探索構建外部銀行票據(jù)池，研究票據(jù)池業(yè)務模式、精心篩選合作銀行、制定具體保障措施，最終在不占用集團擔保資源的情況下，實現(xiàn)首筆票據(jù)池業(yè)務落地。

在票據(jù)池模式下，成員企業(yè)可通過質押開票的方式實現(xiàn)票據(jù)金額、期限、信用的優(yōu)化配置，在滿足日常票據(jù)支付結算需求的同時提升采購端議價能力。通過票據(jù)池開展票據(jù)融資，能有效減少成員企業(yè)外部保證金賬戶數(shù)量，降低賬戶管理成本。同時，相較于傳統(tǒng)質押開票融資，票據(jù)池模式可實現(xiàn)到期票據(jù)托收保證金實時上收，有效提升集團整體資金歸集水平和成員企業(yè)資金運用效率。

下一步，首鋼財務公司將繼續(xù)秉承“依托集團、服務集團、合規(guī)經營、穩(wěn)健發(fā)展、創(chuàng)造價值”發(fā)展理念，始終堅持“金融服務實體經濟”這一宗旨，深入踐行“一引領兩融合”群眾性主題實踐活動，緊密圍繞信息系統(tǒng)技術創(chuàng)新與業(yè)務模式深度融合，持續(xù)完善外部銀行票據(jù)池業(yè)務機制，構建“財務公司+外部銀行”內外雙向驅動票據(jù)服務體系，為成員企業(yè)提供更加全面、優(yōu)質的金融服務，助力集團發(fā)展質量向更高效率更有韌性更可持續(xù)轉變，為集團加快打造中國式現(xiàn)代化的首鋼場景提供堅強的金融保障。